A közlemény szerint a Széfbank Kft.-t 128 millió forint, a Hársfa Gold Kft.-t 66 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezték, továbbá véglegesen megtiltották, hogy a társaságok a jegybank engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási, különösen széfszolgáltatási tevékenységet végezzenek. Az MNB hivatalból indított piacfelügyeleti eljárásokban vizsgálta, hogy a budapesti Széfbank Kft. és a Hársfa Gold Szolgáltató Kft. - Trezory fantázianéven - végez vagy végzett-e üzletszerűen az MNB engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.
Ez a szolgáltatás az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenység. A jegybank ezzel egy időben a társaságokra vonatkozó figyelmeztetést is elhelyezett honlapján, és bűncselekmények gyanúja miatt feljelentést is tett. Az MNB most lezárult vizsgálatai megállapították: a Széfbank Kft. és a Hársfa Gold több éven át, a tulajdonukban álló, bárki számára elérhető üzlethelyiségükben - írásban kötött megállapodások alapján, díjfizetés fejében - a tulajdonukban álló széfeket bocsátottak ügyfeleik rendelkezésére. A trezorok bérlői vagyontárgyaikat maguk helyezhették el és vehették ki a trezorokból.
A bírság megállapításakor az MNB figyelembe vette a jogosulatlan tevékenység révén megszerzett bevételeket. Mindkét társaságnál súlyosító körülményként értékelte többek között, hogy a jogszabálysértő állapot huzamosabb ideig fennállt, tevékenységüket nagyszámú ügyfélkör részére végezték és az MNB ideiglenes intézkedésének hatálya alatt is hirdették. Az MNB közölte, a széfszolgáltatást, mint klasszikus banki tevékenységet, a pénzügyi intézmények önálló főszolgáltatásként, fokozott biztonsági követelmények betartásával végezhetik. Egyéb intézményeknek (például szálloda, színház, fürdő, pályaudvar) a polgári törvénykönyvben szabályozott értékmegőrző szolgáltatása csak járulékos jellegű lehet. Ez azt jelenti, hogy az ezen intézmények egyéb jellegű főszolgáltatását igénybe vevő ügyfelek kisebb értékű használati tárgyainak (egyszerűbb biztonsági megoldásokkal történő) elhelyezését szolgálhatja.
Az engedély nélküli széfszolgáltatást nyújtó cégek az ügyfelekben hamisan alakítanak ki biztonságérzetet. E társaságok ugyanis a jegybanki engedély megszerzéséhez szükséges fokozott biztonságú szigorú személyi, tárgyi és informatikai feltételeknek jellemzően nem felelnek meg. Az MNB döntése semmilyen formában nem érinti a Széfbank Kft. és a Hársfa Gold által rendelkezésre bocsátott széfekben elhelyezett értékek visszaszolgáltatási kötelezettségét - áll a közleményben.